La tokenisation d'actifs : l'avenir de l'investissement.
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Tokenisation des Actifs
De nouveaux modèles éclatent de jour en jour autour de la technologie blockchain. L'un de ses plus gros perturbateurs est la tokenisation des actifs, qui pourrait complètement changer la façon dont nous voyons le secteur financier. Actuellement, des trillions de dollars sont bloqués dans des actifs qui ne peuvent pas être exploités ou auxquels il y a extrêmement peu d'accès. Les marchés tels que l'immobilier, l'art, la propriété intellectuelle, les ressources rares et précieuses, sont principalement détenus par des investisseurs institutionnels, ce qui laisse peu de place aux investisseurs particuliers pour investir sur ces marchés. En d’autres termes, les investisseurs particuliers n’ont que la possibilité d’investir sur les marchés de la dette ou des actions, où la volatilité et le risque sont élevés.
C'est là que la tokenisation des actifs et Brickken entrent en jeu. Grâce aux Security Token Offerings (STO), Brickken peut ouvrir de nouveaux marchés à n'importe qui dans le monde, permettant à des capitaux facilement disponibles de circuler sur des marchés illiquides, ouvrant ainsi un monde plein d'opportunités. La façon dont les STOs et la tokenisation des actifs sont connectées est quelque chose qui sera analysé dans les parties suivantes.
The importance right now is to establish that with these two mechanisms, anyone can invest in assets they had never imagined before. No longer do people need to solely rely on investing in the stock or crypto market, because they do not have large amounts of capital to invest in hard assets like real estate. With the two mechanisms, it is possible for anyone with as little capital as possible to obtain capital gains based on the performance of the real-world asset they have invested in.
Ce qui est important maintenant est de créer, qu'avec ces deux mécanismes, une solution qui permet à n'importe qui d'investir dans des actifs qu'il n'avait jamais imaginé auparavant. Les gens n'ont plus besoin de se fier uniquement à investir dans le marché boursier ou crypto, car ils n'ont pas de grandes quantités de capital à investir dans des actifs durables comme l'immobilier. Avec les deux mécanismes, il est possible pour toute personne, disposant du minimum capital possible, d'obtenir des plus-values en fonction de la performance de l'actif réel dans lequel la personne a investi.
Pour expliquer comment les règles du système financier sont radicalement modifiées, nous devons d'abord expliquer ce qu'est la tokenisation des actifs et en quoi elle est considérée comme l'un des plus grands changeurs de jeu du siècle.
Qu'est-ce que la tokenisation des actifs?
La tokenisation des actifs est la façon dont tout actif du monde réel, tangible ou immatériel, est numérisé, puis décomposé en parties plus petites qui prennent la forme de jetons. Au sens large, un jeton est fondamentalement la représentation de quelque chose d'autre, et dans ce cas, chaque jeton représente une partie proportionnelle de l'actif numérisé, ce qui signifie également que le propriétaire du jeton possède les droits de propriété associés ou d'autres types de droits. Les possibilités de tokenisation sont infinies, et dans Brickken, nous aimons dire que le monde peut être tokenisé, car ce qui peut être numérisé et décomposé en plus petites parties peut littéralement être n'importe quoi, des actifs physiques tels que l'immobilier, l'art, rare et précieux. ressources, aux instruments financiers tels que la dette, les actions, les obligations, les valeurs mobilières, entre autres.
Vous devez donc vous demander maintenant comment les STOs et la tokenisation des actifs sont liées. Eh bien, la réponse est très simple, car une fois que vous avez numérisé un actif et l'avez décomposé en autant de parties que nécessaire qui prennent la forme de jetons (tokenisation d'actif), vous exécutez ensuite une offre pour que n'importe qui dans le monde, à tout moment, peut acquérir ces jetons émis (STO). La raison pour laquelle il reçoit ce nom, STO, est que la technologie blockchain est utilisée et que la création de ces types spécifiques de jetons qui fonctionnent sur des smart contracts n'est possible que sur la blockchain. Les jetons et les smart contracts sont quelque chose que nous analyserons dans la section «Technologie blockchain et tokenisation d'actifs».
Maintenant que nous avons lié les deux concepts, nous pouvons maintenant expliquer quels sont les avantages de la tokenisation des actifs, l'un de ses plus grands avantages étant la possibilité de supprimer les barrières à l'entrée pour les investisseurs particuliers, telles que les high-tickets pour investir. Donnons un exemple pour expliquer plus en détail.
Un investisseur pourrait chercher à pénétrer le marché immobilier et étudier un immeuble qui coûte un million d'euros. L'investisseur sait que l'immeuble est dans un emplacement privilégié dont la valeur ne pourra qu'augmenter dans les années à venir. Le ticket d'entrée est extrêmement élevé, donc soit il a une grande liquidité à investir, soit une garantie pour obtenir un prêt auprès d'une banque pour investir dans la propriété. Ces deux facteurs, en plus d'être un obstacle, peuvent devenir des problèmes pour cet investisseur. D'une part, le déploiement de capitaux importants peut poser des problèmes à l'avenir au cas où il aurait besoin de liquidités, et d'autre part, entrer des titres de créance signifie que vous entrez dans une position endettée, ce qui ajoute la contrainte supplémentaire d'avoir à payer des intérêts sur en plus de l’argent sollicité, et devoir tout rembourser dans un délai déterminé.
Avec la tokenisation des actifs, le bâtiment peut être divisé en autant de parties que nécessaire, de sorte que le bâtiment d'un million d'euros est maintenant représenté avec 10.000 jetons d'une valeur de 100 € chacun. Ce ticket d'entrée est plus adapté à l'investisseur, et il n'a pas à s'endetter ou à effectuer des tours de magie pour obtenir le capital pour investir sur ce qu'il considère comme un investissement rentable. Avec ce petit ticket d'entrée, il a désormais accès pour investir et décide d'acheter 100 jetons pour obtenir une rentabilité proportionnelle à la performance du bâtiment de 1 million d'euros.
La performance du bâtiment peut être liée au fait qu'il soit loué, par exemple, obtenant ainsi des bénéfices sur une base récurrente, qui sont répartis entre les détenteurs de jetons, ou parce que le bâtiment fait un retournement, par lequel le bâtiment entre dans des travaux de rénovation pour augmenter sa valeur et vendre à une position plus élevée, et les revenus sont distribués entre les propriétaires de jetons. Ce ne sont que des exemples de la manière dont le bâtiment peut être exploité, mais il existe de nombreuses autres manières dont un bâtiment peut devenir rentable pour les investisseurs. La seule chose importante à garder à l'esprit est que quel que soit le modèle utilisé pour obtenir des bénéfices, il est important que ceux-ci soient répartis proportionnellement entre les propriétaires de jetons.
For the purpose of showing an example, we broke the 1 million euro building in 10,000 blocks, but in reality you can actually break the building in 1 million tokens worth 1 euro each to further reduce the entry ticket. In this case, people will have to assess if they would rather have a coffee in their favorite cafeteria or buy a token and obtain capital gains based on the performance of the real-world asset digitized and tokenized.
As we can see, asset tokenization is the mechanism by which you provide access to anyone by opening markets that seem unreachable. Nonetheless, this is not the only benefit that exists when using asset tokenization. The fact that in order to execute an asset tokenization you need to use blockchain technology, this creates a wide range of benefits. It is now time to talk about how the disruption of asset tokenization translates to benefits for the market.
Pour donner un exemple, nous avons divisé le bâtiment d'un million d'euros en 10 000 blocs, mais en réalité vous pouvez diviser le bâtiment en 1 million de jetons d'un euro chacun pour réduire encore le ticket d'entrée. Dans ce cas, les gens devront évaluer s'ils préfèrent prendre un café dans leur cafétéria préférée ou acheter un jeton et obtenir une plus-value en fonction de la performance de l'actif du monde réel tokenisé.
Comme nous pouvons le voir, la tokenisation des actifs est le mécanisme par lequel vous donnez accès à tout le monde en ouvrant des marchés qui semblent inaccessibles. Néanmoins, ce n'est pas le seul avantage qui existe lorsque l'on utilise la tokenisation des actifs. Le fait que, pour exécuter une tokenisation d'actif, vous devez utiliser la technologie blockchain, qui crée un large éventail d'avantages. Il est maintenant temps de parler de la manière dont la tokenisation des actifs se traduit par des avantages pour le marché.
Avantages de la tokenisation des actifs
Without a doubt, the possibility of reducing entry barriers, and breaking a real-world asset in as many parts as needed which take the form of tokens which can be acquired by anyone, anywhere, and at any time, is the most disrupting benefit. Nonetheless, it is not the only advantage, so let us recapitulate and further explain how asset tokenization is a game changer:
Sans aucun doute, la possibilité de réduire les barrières à l'entrée et de briser un actif du monde réel en autant de parties que nécessaire, qui prennent la forme de jetons qui peuvent être acquis par n'importe qui, n'importe où et à tout moment, est l'avantage le plus perturbateur. Néanmoins, ce n'est pas le seul avantage, alors récapitulons et expliquons plus en détail comment la tokenisation des actifs change l'industrie:
- La tokenisation des actifs permet une plus grande liquidité en permettant le fractionnement des actifs et permet de n'en posséder qu'une partie, ce qui signifie également pouvoir effectuer des actions sur lesdites parties. Ceci est généré en réduisant les obstacles à l'investissement et en permettant à un plus large éventail de personnes d'investir dans des actifs. Sur des marchés traditionnellement peu liquides, par exemple dans l'immobilier, les beaux-arts ou dans les ressources rares et précieuses, cette technologie peut aider les vendeurs à trouver plus facilement une contrepartie pour effectuer une transaction plus facilement, car il y a plus d'acheteurs possibles avec lesquels interagir. La gamme d'investisseurs augmente non seulement en réduisant les tickets élevés, mais maintenant les investisseurs de n'importe où dans le monde peuvent participer, à tout moment.
- La tokenisation des actifs peut créer de nouveaux modèles commerciaux et sociaux, tels que la propriété en actions de la propriété elle-même ou des droits qui lui appartiennent. Par exemple, différentes personnes possédant des jetons d'une maison située sur la plage peuvent maintenant décider quand un propriétaire de jetons peut aller et rester dans ladite maison. Il s'agit d'une perturbation du modèle économique, puisque plusieurs personnes possèdent la même maison ou les droits qui y sont associés. Par conséquent, ils peuvent déterminer quand ils peuvent l'utiliser pour eux-mêmes, ou faire un profit s'ils décident de louer la maison à des moments où aucun propriétaire de jeton ne l'utilise, ou parce qu'ils ont simplement décidé qu'il est préférable d'avoir un retour en louant. la maison de manière continue. Cet exemple sert également d'exemple sur la façon dont il crée un nouveau modèle social puisqu'un même actif est partagé par plusieurs individus qui pourraient ne partager aucun lien entre eux, sauf posséder des jetons de la même maison. Nous sommes habitués à ne posséder quelque chose que par nous-mêmes, et nous devons le payer dans son intégralité. Avec la tokenisation des actifs, une économie partagée est construite, où le simple fait de posséder une partie, nous pouvons toujours profiter des avantages qu'une pleine propriété peut offrir, tels que la possibilité d'utiliser les actifs ou d'en tirer des bénéfices.
- La tokenisation des actifs ne peut exister qu'en utilisant la technologie blockchain, ce qui signifie qu'une infrastructure partagée entre tous les participants est utilisée. De plus, le fait qu'il soit décentralisé, c'est-à-dire qu'il ne nécessite pas de tiers central, les coûts de transaction sont considérablement réduits. Cette décentralisation améliore l'efficacité lors de l'exécution des actions, car l'absence d'intermédiaire signifie que des automatisations peuvent être créées lors de l'exécution des règlements de transaction. Ces transactions, qui pouvaient prendre des heures ou des jours, peuvent désormais être effectuées en quelques secondes, ce qui permet aux marchés eux-mêmes d'être plus optimisés et moins coûteux en réduisant les coûts de temps.
- Un autre avantage bien connu de l'utilisation de la blockchain comme technologie sous-jacente est sa transparence par défaut, car tout le monde peut à tout moment voir les transactions effectuées dans la blockchain. Il est important ici de différencier que lorsque l'on agit sur une blockchain publique, l'identité des parties effectuant des transactions doit être anonymisée, et dans une blockchain privée, cela n'est pas nécessaire tant qu'elle est conforme aux réglementations applicables en matière de protection des données. Néanmoins, l'importance de pouvoir examiner les transactions permet une traçabilité améliorée et fournit la confiance, car tout le monde peut voir le point d'origine et toutes les transactions ultérieures effectuées, faisant de la preuve de propriété une qualité intégrée lors de la tokenisation des actifs.
- La possibilité d'effectuer des transactions facilement identifiables ajoute l'avantage de n'avoir qu'un seul point d'entrée lors de l'obtention d'informations. Il est plus possible d'obtenir toutes les informations en un seul appel que de devoir s'appuyer sur différents points de données pour vérifier les transactions et la propriété. L'utilisation d'une seule couche où toutes les transactions et informations sont stockées permet à plusieurs parties d'obtenir les informations complètes à partir d'une seule source. De plus, comme les données stockées dans la blockchain sont immuables, les mêmes informations sont toujours disponibles pour tout le monde, et les mêmes informations seront disponibles à tout moment.
Après avoir expliqué ce qu'est la tokenisation des actifs et quels sont ses avantages, nous pouvons maintenant sauter par-dessus et expliquer pourquoi Brickken a été fondée et pourquoi nous nous considérons comme la nouvelle ère de l'investissement.
Brickken – La nouvelle ère de l'investissement
Brickken a été fondé sur l'idée que la tokenisation des actifs est possible grâce aux STOs, et qu'en utilisant ce type spécifique de technologie et de modèle commercial, il devient le pont entre les propriétaires d'actifs et les investisseurs. L'idée principale est de perturber le secteur financier et de devenir la nouvelle ère de l'investissement. Actuellement, les gens ont très peu d'options pour déployer leur capital, ils doivent soit s'appuyer sur des titres de créance ou des actions, qui présentent un risque élevé et peuvent être très volatils, soit stocker leur argent dans un compte d'épargne leur fournissant près de 0% d'intérêts. Par conséquent, il était nécessaire de fournir un accès afin que n'importe qui puisse investir dans des actifs tels que l'immobilier, l'art ou des ressources précieuses et rares dont la valeur augmente avec le temps; ce sont des instruments rentables et, en raison de leurs caractéristiques intrinsèques, sont moins volatils que les instruments de dette et de capitaux propres.
En quelques mots, nous avons établi que l’objectif de Brickken est d’ouvrir de nouveaux marchés au monde grâce à la tokenisation des actifs. De la même manière que les entreprises passent par des introductions en bourse (IPO) pour obtenir des liquidités et offrent des dividendes à leurs actionnaires, il peut en être de même avec les actifs, et au lieu d'obtenir des dividendes, elles obtiennent le profit proportionnel provenant de la performance de l'actif tokenisé.
De plus, et grâce à l'utilisation de la technologie blockchain, nous apporterons de l'efficacité au marché en fournissant l'automatisation, la transparence, la traçabilité et une plate-forme fonctionnant 24h / 24 et 7j / 7 où les propriétaires d'actifs et les investisseurs peuvent interagir les uns avec les autres. La tokenisation des actifs doit concerner des transactions sans friction, et cela a toujours été l'un de nos éléments de base.
Notre aventure vient peut-être de commencer, mais notre roadmap est de perturber complètement le secteur financier. La tokenisation des actifs n'est que le début, car de nombreux nouveaux modèles et possibilités peuvent être construits par-dessus. Brickken a une roadmap claire sur la façon dont il peut réussir à devenir la nouvelle ère de l'investissement, et tout commence par devenir une source de confiance pour la tokenisation des actifs. Afin de devenir la source de confiance, il est important que nous sauvegardions le processus jusqu'au bout de la tokenisation des actifs: de la numérisation de l'actif à l'émission des jetons correspondants qui se font via une STO. Commençons par expliquer comment une tokenisation d'actifs est effectuée et ce que Brickken fait pour protéger le processus et fournir la confiance à la fois aux propriétaires d'actifs et aux investisseurs.
Le processus de tokenisation des actifs
Brickken a mis en place un processus approfondi pour que la tokenisation des actifs se produise. La façon dont ça a été établi était de fournir la certitude et la confiance à tous les acheteurs potentiels des différents jetons. Quand quelqu'un veut tokeniser un de ses actifs, afin qu'il soit décomposé en petites parties ou jetons qui peuvent être acquis par n'importe qui, il doit d'abord engager l'équipe de direction de Brickken afin de voir la viabilité de la tokenisation. Alors, passons en revue les différentes étapes nécessaires pour qu'un actif soit tokenisé.
Tout d'abord, l'actif lui-même doit être analysé. Il est tout à fait différent d'un bien immobilier symbolisé, d'une peinture ou d'une ressource rare et précieuse comme l'or. Dans l'exemple de l'or, il existe déjà un marché pour celui-ci, donc sa valeur et sa validité sont bien établies sur le marché, mais que se passe-t-il si quelqu'un veut symboliser une voiture ancienne? Dans ce cas, une évaluation doit être effectuée sur la voiture ancienne pour établir son prix correct, qui sera utilisé pour y associer les jetons.
L'émission de jetons par Brickken se présente sous la forme de pièces stables, qui sont des crypto-monnaies liées à un actif stable, qui dans cet exemple serait la voiture ancienne évaluée par un expert indépendant. Les pièces stables diffèrent des autres types de pièces, car elles sont moins volatiles car elles sont liées à un actif dur, ce qui réduit considérablement le facteur de risque des mouvements volatils qui se produisent dans d'autres types de crypto-monnaies comme le bitcoin ou les actions d'une entreprise.
Une fois la valorisation effectuée, il faut créer le contrat intelligent, ce qui sera expliqué plus en détail dans la section «Technologie Blockchain et tokenisation des actifs». Le prix et le nombre de jetons doivent correspondre au prix et à la valorisation de l'actif. De plus, il faut décider quel business model va régir l'émission du token, par exemple si l'objectif est un prêt, ou de diviser l'actif dans un modèle de copropriété ou de cession de droits. En outre, les droits que les investisseurs obtiendront doivent être définis dans les termes et conditions qui seront incorporés dans le jeton lui-même.
Cette étape précédente est ce que les gens ont défini comme la tokenomique, la science de l'économie symbolique. Cette science couvre tous les aspects de la création de jetons, de sa gestion à son utilisation. Dans le cas de Brickken, la tokenomique est appliquée à la manière dont le contrat intelligent est généré, car il faut saisir le nombre de jetons existants, quelle sera leur valeur d'émission et également quels sont les avantages établis qui attireront les investisseurs; par exemple, le propriétaire de l'actif donne-t-il des capitaux propres et des droits ou opte-t-il pour un scénario de partage des bénéfices / de flux de trésorerie?
Jusqu'à présent, nous avons établi comment la tokenisation des actifs fonctionne d'un point de vue technique et économique, mais qu'en est-il de sa légalité? C'est la prochaine étape à traiter lorsque vous travaillez avec la tokenisation des actifs, le cadre juridique doit être établi. Certaines des questions auxquelles il faut répondre lors de la mise en place de la structure juridique sont liées à l'actif lui-même, à savoir où se trouve-t-il, qui sera responsable de son audit et de sa valorisation, dans quelles conditions, quelles sont les garanties données du propriétaire de l'actif afin de protéger les investissements réalisés par tous les acheteurs de jetons, qui sera responsable de la gestion des actifs, etc.
C'est probablement l'un des facteurs les plus importants que Brickken couvre, en mettant en place le cadre juridique de la tokenisation des actifs. Cela est non seulement nécessaire pour protéger les intérêts des investisseurs, mais aussi pour qu'une transaction sans friction se produise, afin que le propriétaire d'actifs puisse recevoir les fonds demandés pour exploiter ses actifs de la manière la plus simpliste possible. Brickken prend en charge tous les contrats nécessaires, et de la même manière que l'un de nos piliers les plus importants est l'expérience client, nous avons transféré notre parcours client simple pour l'achat de jetons, à la manière dont la légalité de la tokenisation des actifs doit être exécutée.
Enfin, et comme nous l'avons déjà dit, Brickken veut devenir le nouveau de l'investissement, et pour que cela se produise, il doit devenir une source de confiance pour les propriétaires d'actifs et les investisseurs. Pour cette raison, Brickken étudie en permanence les législations applicables, applique les processus internes pour être conforme, engage différents groupes de travail pour mieux comprendre la situation actuelle des STOs et de la tokenisation des actifs, et surtout, comprendre simplement ce qu'il doit faire dans afin de se conformer à la loi.
Une fois que nous avons établi ce qu'est la tokenomics et comment Brickken couvre le facteur de légalité, la dernière étape pour que la tokenisation des actifs se produise serait le lancement du jeton sur la plate-forme de Brickken. Une fois qu'il sera mis en ligne, n'importe qui peut s'inscrire et rejoindre la plate-forme pour commencer à acheter des jetons et commencer à gagner un revenu passif. Nous analyserons le processus d'achat de jetons dans la section suivante.
Comment pouvez-vous investir dans des actifs tokenisés?
Pour investir de manière efficace dans des actifs tokenisés, il est nécessaire d'avoir accès à une équipe de spécialistes qui maîtrise la bonne technologie, qui est pleinement conforme à la loi et qui donne la priorité à la protection des investisseurs à tout prix. Brickken est la seule entreprise qui rassemble ces critères: une équipe de spécialistes avec une riche expérience dans l'investissement dans des actifs réels, le bon sens juridique pour protéger tous ses investisseurs et être pleinement conforme à la loi, et une équipe d'experts en technologie qui ont conçu, a construit et lancé une plate-forme révolutionnaire qui relie les propriétaires d'actifs et les investisseurs du monde entier.
Brickken - Plateforme et intégration
Brickken est la principale plateforme d'investissement dans les actifs tokenisés. Grâce à notre plateforme, vous seriez en mesure d'investir dans une gamme de différentes classes d'actifs avec différents profils de risque et de rendement qui répondent à votre appétit d'investissement. Vous pouvez investir dans des biens immobiliers tels que des propriétés résidentielles, industrielles ou commerciales; investir dans des peintures célèbres d'artistes renommés; ou même investir dans des projets d'infrastructure comme les actifs d'énergie renouvelable. De nouveaux marchés du monde entier s'ouvrent sous vos yeux.
Pour pouvoir accéder à tous ces investissements, vous devez d'abord rejoindre la communauté Brickken et effectuer le processus d'intégration.
KYC/AML
Chez Brickken, notre priorité est la protection de notre communauté d'investisseurs. Pour garantir cela, chaque nouvel utilisateur doit se soumettre à un processus rigoureux Know Your Customer (KYC) et Anti-Money Laundering (AML). Inscrivez-vous simplement en tant que nouvel investisseur sur notre plateforme et suivez les instructions, fournissez la documentation requise et attendez que l'un des membres de notre équipe vous fasse approuver. Puisque la légalité est de la plus haute importance pour nous, nous avons mis en place ce processus rigoureux au cas où un organisme public de régulation demanderait des informations ou auditerait Brickken pour établir sa conformité à la loi. Toutes les informations demandées sont ce que la loi demande, nous n'ajoutons pas de contraintes supplémentaires à ce qui est strictement nécessaire.
Étant donné que nous allons récupérer vos informations, cela est d'une importance primordiale pour nous et nous suivons les procédures du règlement général sur la protection des données (RGPD) pour protéger vos données personnelles. Par conséquent, nous avons mis en place des processus internes orientés vers la protection et la sauvegarde de vos informations personnelles.
Déposer de l'argent (carte de débit, virement bancaire, etc.)
Une fois votre compte vérifié et approuvé, vous êtes prêt à investir dans des actifs tokenisés. Brickken a développé une plate-forme qui accepte à la fois la monnaie fiat et les crypto-monnaies. Si vous souhaitez effectuer des transactions en fiat, remplissez vos coordonnées bancaires et commencez à investir avec aussi peu que 100 €. Nous travaillons avec un fournisseur de point de vente (POS) rigoureux, pour protéger votre argent. Si vous souhaitez interagir avec des crypto-monnaies, complétez votre procédure Know Your Customer, et nous vous fournirons le portefeuille où l'argent devrait aller. Ici à Brickken, nous voulons offrir autant de possibilités à nos investisseurs pour qu'ils participent à la révolution du secteur financier.
Exigences en matière de capital
Pour commencer à investir dans des actifs symbolisés, vous n'avez pas besoin de capitaux importants. Vous pouvez commencer à investir dans des actifs qui ne seraient autrement accessibles qu'aux investisseurs institutionnels tels que les grandes entreprises ou les banques d'investissement. Vous pouvez désormais devenir investisseur dans un immeuble de bureaux dans des villes comme New York, Londres ou Madrid, ou devenir l’un des propriétaires de l’une des œuvres de votre artiste préféré. Vous aimeriez peut-être faire partie de la révolution verte et commencer à investir dans des fermes solaires dans le sud de l’Espagne ou en Italie et recevoir des dividendes réguliers de la vente des ventes d’énergie verte de votre investissement.
La meilleure partie de ceci est que vous pouvez commencer avec aussi peu que 100 €. Comme nous l'avons établi dans la section «Qu'est-ce que la tokenisation des actifs», la tokenisation permet de diviser chacun de ces actifs en autant de parties que nécessaire qui prennent la forme de jetons, permettant ainsi à chaque investisseur d'accéder à d'innombrables nouveaux marchés à travers le monde.
Protection des investisseurs
Il est de la plus haute importance pour Brickken de devenir une source de confiance, c'est pourquoi nous avons établi un processus approfondi sur ce qui peut être tokenisé et comment la tokenisation des actifs doit être effectuée. Veuillez consulter la section «Processus de tokenisation des actifs» pour mieux comprendre ce que Brickken fait pour protéger les investisseurs.
Enfin, il est important d'établir que nous protégeons davantage l'investisseur, en n'ayant accès à aucun des fonds déposés sur la plateforme. Cet argent est conservé dans un portefeuille créé pour chaque investisseur par notre fournisseur de point de vente (POS), qui dispose d'une licence de monnaie électronique pour fonctionner.
Escrow
Comme mentionné ci-dessus, la protection des investisseurs est une priorité absolue chez Brickken. Pour protéger le capital de chaque investisseur, votre argent sera déposé dans un compte séquestre.
Un séquestre est un instrument par lequel l’argent des investisseurs sera détenu par un tiers indépendant qui gardera le capital en sécurité jusqu’à ce qu’une transaction soit achevée. En d’autres termes, votre capital ne sera jamais déposé sur les comptes de Brickken. Comme nous l'avons expliqué précédemment, Brickken n'a accès à aucun des capitaux déposés sur la plateforme et est détenue par une entité réglementée qui est autorisée à traiter les paiements électroniques. Cette même entité est celle qui fournit le compte séquestre.
Les comptes séquestres recevront et garderont en sécurité tout le capital des investisseurs jusqu'à ce que la levée de capital cible ait été atteinte et que la due diligence de l'actif cible soit terminée. Si les deux critères sont remplis, alors l'argent est remis au propriétaire de l'actif correspondant et les investisseurs reçoivent leurs jetons correspondants.
Due diligence
Comme nous l’avons établi dans la section «Processus de tokenisation des actifs», chaque actif disponible sur la plate-forme Brickken a fait l’objet d’un processus de diligence raisonnable strict.
La diligence raisonnable est le processus par lequel chaque actif disponible est soumis à une enquête approfondie pour confirmer que tous les faits, les détails des caractéristiques de l'investissement cible sont factuellement exacts. La liste des domaines examinés dans le cadre d'un processus de diligence raisonnable pourrait inclure les éléments suivants: vérification financière, fiscale et comptable; révision des prévisions de performances futures; analyse de la concurrence sur le marché; enquête juridique sur les contrats de l'actif, litiges potentiels ou en cours et évaluation des sous-traitants existants ou d'autres relations avec des tiers; révision technique des composants des actifs pour s’assurer, entre autres, qu’il n’ya pas de dommages structurels existants, de construction incorrecte, de risques, etc. (la liste n’est pas exhaustive et diffère selon l’actif considéré).
Le processus de due diligence est essentiel pour garantir que les rendements financiers cibles (que ce soit sous forme de plus-values, de dividendes ou de distributions en espèces) de l'actif soient aussi précis que possible et que les risques pour les investisseurs soient minimisés.
Term Sheet (T&S) des investissements
Brickken mettra à la disposition de ses utilisateurs de multiples opportunités d'investissement, dans différentes classes d'actifs, chacune avec des caractéristiques différentes et des profils de risque / rendement différents. Par conséquent, il est important que chaque investisseur potentiel lise attentivement la documentation de l'actif cible et comprenne les caractéristiques de l'investissement telles que la période de détention recommandée, le rendement cible de l'actif, les risques associés aux rendements cibles, la forme de ces rendements (par exemple, si des distributions régulières ou une plus-value à la sortie), des droits et obligations envers chaque investisseur, etc.
Marché secondaire
Étant donné que les investisseurs vont acquérir des jetons représentant une partie proportionnelle d'un actif donné, ils peuvent interagir avec ces jetons en en acquérant davantage auprès d'autres propriétaires de jetons ou en les vendant à des tiers. Nous utilisons des jetons ERC20 qui permettent aux investisseurs de retirer leurs jetons de la plate-forme et de les stocker dans leur portefeuille personnel, ou de les utiliser pour interagir sur d'autres plates-formes ou marchés. Notre objectif est d'offrir des possibilités infinies à nos investisseurs, veuillez donc consulter la section «Technologie Blockchain et tokenisation des actifs» pour en savoir plus sur la technologie et le jeton ERC20.
Frais à Brickken
Brickken croit en un alignement complet des intérêts entre les parties. Par conséquent, pour garantir que les intérêts de chaque investisseur sont complètement alignés sur les intérêts propres de Brickken, Brickken sera effectivement le gestionnaire d'actifs et facturera une commission annuelle sous forme de pourcentage sur les revenus de l'actif.
De cette façon, il est dans l’intérêt de Brickken de maximiser les revenus de l’actif, ce qui maximise en même temps les distributions aux investisseurs. À mesure que les revenus sont maximisés, les bénéfices seront probablement également les plus élevés, générant ainsi des flux de trésorerie disponibles plus élevés qui pourront ensuite être distribués à chaque propriétaire de jeton. En outre, les actifs qui génèrent des flux de trésorerie disponibles plus élevés sont également plus précieux pour les acheteurs potentiels et entraîneraient une augmentation de la valeur d'entreprise de l'actif. Une valeur d'entreprise plus élevée augmentera le prix de vente de l'actif en cas de sortie, augmentant ainsi également un gain en capital potentiel pour les investisseurs.
Technologie blockchain et tokenisation d'actifs
Comme nous l'avons déjà dit, la tokenisation est le processus de division d'un actif du monde réel en de minuscules éléments numériques intelligents appelés jetons. Chaque jeton est une représentation numérique de la partie d'un actif. L'avantage de faire cela est la possibilité de transférer, d'acheter et de vendre ces jetons et d'en prouver la propriété. Ce faisant, n'importe quel actif du monde réel peut être utilisé pour créer de nouvelles opportunités de marché. Au cours des dernières années, la technologie blockchain a gagné du terrain et c'est maintenant la solution largement adoptée pour exécuter la tokenisation. Le principal avantage de l'utilisation de la blockchain est de bénéficier de la sécurité et des niveaux de transparence qu'elle apporte intrinsèquement.
La technologie blockchain peut être conçue pour nos besoins comme un registre public partagé où tout le monde est capable d'écrire et de vérifier les transactions. La tokenisation dans la blockchain se produit à l'aide des smart contracts. Les contrats intelligents sont de petites applications exécutables qui résident dans le grand livre partagé et exécutent leurs instructions programmées chaque fois qu'elles sont déclenchées par une transaction se déroulant dans la blockchain.
Chaque jeton a associé son contrat intelligent qui contient toutes les instructions pour gérer n'importe quel aspect du jeton: suivi des soldes, effectuer des transferts, autoriser les dépensiers et toutes les fonctionnalités qui peuvent être éventuellement ajoutées.
Actuellement, l'une des plus grandes chaînes de blocs publiques existantes est Ethereum, qui a forgé le concept de contrats intelligents et c'est la plate-forme largement adoptée pour son utilisation dans les applications modernes. Au moment de la rédaction de cet article, selon etherscan, il existe plus de 300000 contrats intelligents associés à un jeton différent chacun.
Pour garantir la compatibilité entre tous ces jetons, plusieurs standards ont été créés. Si le smart contract d'un jeton est fixé sur une norme, les développeurs peuvent créer des applications qui s'appliquent à tous les jetons respectant la même norme, ce qui permet une compatibilité totale. Les standards de jetons Ethereum typiques sont ERC20 et ERC721 (respectivement des jetons fongibles et non fongibles).
Chez Brickken, nous utilisons la technologie blockchain pour exécuter des tokenisations et nous adhérons aux principales normes adoptées par la plus large communauté. Nous proposons des options pour fonctionner à la fois sur une blockchain publique et / ou privée, toutes deux prenant en charge les mêmes normes. Nous travaillons également avec des blockchains non compatibles Ethereum comme Stellar. Avec notre technologie, tout actif du monde réel peut être lié à un contrat intelligent de jeton définissant plusieurs jetons dans lesquels l'actif est divisé. Ces jetons peuvent être vendus, achetés, transférés, déposés et retirés dans et depuis la plate-forme. Les jetons liés à un actif peuvent être échangés contre des jetons associés à un actif complètement différent, ouvrant les portes à de nombreuses nouvelles possibilités de marché. Tout le système fonctionne sur une plate-forme évolutive et robuste, simplifiant et réduisant les frictions que les utilisateurs ressentent lors de l'utilisation d'applications blockchain.
Notre objectif est de fournir un outil capable de créer de nouveaux chemins et flux sur le marché grâce à l'utilisation de la tokenisation comme pont entre les actifs du monde réel et les opportunités commerciales numériques. Nous avons une technologie robuste et un processus simplifié, afin que nos clients n'aient pas à se soucier de son fonctionnement, ou de la sécurité des transactions, ils n'ont qu'à penser à obtenir ces gains passifs associés au jeton et à la performance du réel. -un actif mondial numérisé et tokenisé. Nous avons créé une interface utilisateur très intuitive qui rend incroyablement simple l'achat et la vente de jetons. En quelques clics, vous pouvez rejoindre la nouvelle ère de l'investissement et profiter des avantages de la tokenisation des actifs.
Comment fonctionne la tokenisation des actifs pour l'immobilier?
La tokenisation des biens immobiliers consiste à prendre une propriété et à la diviser en petits morceaux avec des droits et une valeur égaux. C'est en quelque sorte similaire à prendre une entreprise privée et à faire subir une offre publique initiale (IPO) sur le marché boursier.
Lorsque vous prenez une entreprise privée en bourse, cela signifie que n'importe qui dans le monde peut acquérir les actions de l'entreprise, ce qui est la façon dont l'entreprise est divisée et il y en a généralement des milliers. Chaque action a les mêmes droits et la même valeur que les autres actions. En d'autres termes, chaque action représente le même niveau de propriété de l'entreprise. Un investisseur peut acquérir ces actions et devenir propriétaire de l'entreprise. En devenant propriétaire de la société, l’investisseur aura droit aux bénéfices de la société et les bénéficiaires sous forme de dividendes.
La tokenisation des actifs immobiliers est très similaire à la bourse d'une entreprise privée. Un investisseur peut acquérir des jetons d'une propriété et devenir propriétaire de la propriété symbolisée dans la proportion de jetons acquis de tous les jetons disponibles, ou obtenir des droits associés à la propriété. En acquérant ces jetons, l'investisseur aura droit aux bénéfices de la propriété, qui seront ensuite distribués à tous les propriétaires de jetons au prorata. Par exemple, si vous possédez 1% d'une propriété tokenisée, vous recevrez 1% des bénéfices de la propriété sur une base périodique.
Alors, comment fonctionne la tokenisation des actifs pour l'immobilier?
Le processus de tokenisation d'un actif immobilier est entièrement conforme à la loi et il n'y a rien de nouveau. Le concept sous-jacent d'acquérir une propriété entre plusieurs personnes est assez commun à tout le monde. La tokenisation ajoute simplement une couche technologique à ce concept. Dit autrement, la roue n'a pas été réinventée ici.
Par exemple, trois frères et sœurs peuvent décider d'acheter une maison entre eux. Ils peuvent décider de le louer à quelqu'un d'autre et de partager les bénéfices en conséquence. C'est littéralement le concept sous-jacent.
Le principal problème (douleur) de cette approche est la rigidité qui domine tout le processus. Vous devez trouver l'actif que vous souhaitez acquérir, ce qui signifie à son tour que cet actif doit être à vendre (vous ne pouvez pas forcer un propriétaire à vendre). Vous devez trouver les personnes avec lesquelles vous allez acquérir l'actif et vous aurez besoin du capital pour acquérir l'actif. Les limites sont évidentes; vous avez besoin d'un capital important pour acquérir une propriété, vous devez également connaître des personnes disposant d'un capital suffisant et vous devez leur faire suffisamment confiance pour faire affaire avec elles. La dernière chose que vous voulez est de confier vos économies durement gagnées à quelqu'un qui pourrait mettre en péril la totalité de votre investissement.
Un autre problème est la compensation du processus de crédit avec la banque pour garantir l'hypothèque. Plus il y a de personnes dans ce processus, plus l'hypothèque devient complexe. Il pourrait y avoir des problèmes de séparabilité entre les parties, c'est-à-dire que si l'un des investisseurs fait défaut sur ses paiements, le reste devra les couvrir, ou la banque prendra la propriété.
Plus il y a de complications, plus l'univers d'investissement devient petit. Si vous n'avez pas le capital, vous aurez besoin d'un investissement plus petit et si vous ne connaissez pas le marché, il devient plus coûteux de faire la recherche ou de trouver quelqu'un pour le faire à votre place. Le désir de diversifier vos investissements sur les marchés de différents pays ajoute des contraintes supplémentaires au processus.
En outre, chaque investisseur aura un devoir de responsabilité envers les investisseurs restants. Quelqu'un devra s'occuper des factures, de l'entretien, de la nécessité de trouver les bons locataires pour la propriété (les propriétaires savent que ce n'est pas aussi simple), etc. va ronger vos bénéfices.
Comme on vient de l'expliquer ci-dessus, investir dans des actifs immobiliers est donc rigide et illiquide. La tokenisation ajoute une nouvelle dimension au processus décrit ci-dessus. La tokenisation transforme le processus d'investissement en le rendant flexible et accessible à tout le monde. Comme décrit dans «Qu'est-ce que la tokenisation des actifs», la tokenisation consiste à diviser une propriété en plusieurs parties avec les mêmes droits et la même valeur, en centaines voire en milliers de pièces.
La tokenisation résout tous les problèmes / problèmes décrits ci-dessus à la fois. Vous n'avez pas besoin d'autant de capital pour pouvoir investir dans des actifs immobiliers, car chaque actif est divisé en plusieurs parties, chacune ayant la même valeur et les mêmes droits. Vous avez besoin de beaucoup moins de capital pour acquérir l'une de ces pièces ou jetons.
Étant donné que le processus est complètement automatisé, vous n'avez pas à vous soucier de trouver tous les investisseurs restants, cela est fait par l'entreprise qui effectue la tokenisation. Étant donné que le processus est conforme à la loi en premier lieu, vous n'avez pas à vous soucier de l'identité des investisseurs restants. Chacun aura les mêmes droits mais aussi les mêmes obligations, si l'un d'eux manque à ses obligations, Brickken interviendra et contraindra cet investisseur à remplir ses devoirs ou des poursuites judiciaires seront engagées contre lui. Cela est également vrai pour l'entité recevant le financement en cas de défaut ou de non-respect de ses obligations, Brickken entamerait les actions en justice correspondantes.
Brickken et son processus de tokenisation des actifs, facilite l'existence de liquidités sur le marché immobilier, en permettant à de nouveaux investisseurs d'entrer en jeu, tout en protégeant le processus de bout en bout. Par conséquent, nous nous considérons comme la nouvelle ère de l'investissement.
La tokenisation des biens immobiliers consiste à prendre une propriété et à la diviser en petits morceaux avec des droits et une valeur égaux. C'est en quelque sorte similaire à prendre une entreprise privée et à la faire subir une offre publique initiale (IPO) sur le marché boursier.
Lorsque vous prenez une entreprise privée en bourse, cela signifie que n'importe qui dans le monde peut acquérir les actions de l'entreprise, ce qui est la façon dont l'entreprise est divisée et il y en a généralement des milliers. Chaque action a les mêmes droits et la même valeur que les autres actions. En d'autres termes, chaque action représente le même niveau de propriété de l'entreprise. Un investisseur peut acquérir ces actions et devenir propriétaire de l'entreprise. En devenant propriétaire de la société, l’investisseur aura droit aux bénéfices de la société et les recevra sous forme de dividendes.
La tokenisation des actifs immobiliers est très similaire à la prise en bourse d'une entreprise privée. Un investisseur peut acquérir des jetons d'une propriété et devenir propriétaire de la propriété symbolisée dans la proportion de jetons acquis de tous les jetons disponibles. En acquérant ces jetons, l'investisseur aura droit aux bénéfices de la propriété, qui seront ensuite distribués à tous les propriétaires de jetons au prorata. Par exemple, si vous possédez 1% d'une propriété tokenisée, vous recevrez 1% des bénéfices de la propriété sur une base périodique.
Alors, comment fonctionne la tokenisation des actifs pour les actifs immobiliers?
Le processus de tokenisation d'un actif immobilier est entièrement conforme à la loi et il n'y a rien de nouveau. Le concept sous-jacent d'acquérir une propriété entre plusieurs personnes est assez commun à tout le monde. La tokenisation ajoute simplement une couche technologique à ce concept. Dit autrement, la roue n'a pas été réinventée ici.
Par exemple, trois frères et sœurs peuvent décider d'acheter une maison entre eux. Ils peuvent décider de le louer à quelqu'un d'autre et de partager les bénéfices en conséquence. C'est littéralement le concept sous-jacent.
Le principal problème (douleur) de cette approche est la rigidité qui domine tout le processus. Vous devez trouver l'actif que vous souhaitez acquérir, mais cet actif doit être en vente (vous ne pouvez pas forcer un propriétaire à vendre). Vous devez trouver les personnes avec lesquelles vous allez acquérir l'actif et vous aurez besoin du capital pour acquérir l'actif. Les limites sont évidentes; vous avez besoin d'un capital important pour acquérir une propriété, vous devez également connaître des personnes disposant d'un capital suffisant et vous devez leur faire suffisamment confiance pour faire affaire avec elles. La dernière chose que vous voulez est de confier vos économies durement gagnées à quelqu'un qui pourrait mettre en péril la totalité de votre investissement.
Un autre problème est la compensation du processus de crédit avec la banque pour garantir l'hypothèque. Plus il y a de personnes dans ce processus, plus l'hypothèque devient complexe. Il pourrait y avoir des problèmes de séparabilité entre les parties, c'est-à-dire que si l'un des investisseurs fait défaut sur ses paiements, le reste devra les couvrir, ou la banque prendra la propriété.
Plus il y a de complications, plus l'univers d'investissement devient petit. Si vous n'avez pas le capital, vous aurez besoin d'un investissement plus petit et si vous ne connaissez pas le marché, il devient plus coûteux de faire la recherche ou de trouver quelqu'un pour le faire à votre place. Le désir de diversifier vos investissements sur les marchés de différents pays ajoute des contraintes supplémentaires au processus.
En outre, chaque investisseur aura un devoir de responsabilité envers les investisseurs restants. Quelqu'un devra s'occuper des factures, de l'entretien, de la nécessité de trouver les bons locataires pour la propriété (les propriétaires savent que ce n'est pas aussi simple), etc. va ronger vos bénéfices.
Comme je viens de l'expliquer ci-dessus, investir dans des actifs immobiliers est donc rigide et illiquide. La tokenisation ajoute une nouvelle dimension au processus décrit ci-dessus. La tokenisation transforme le processus d'investissement en le rendant flexible et accessible à tout le monde. Comme décrit dans «Qu'est-ce que la tokenisation des actifs», la tokenisation consiste à diviser une propriété en plusieurs parties avec les mêmes droits et la même valeur, en centaines, voire en milliers de pièces.
La tokenisation résout tous les problèmes / problèmes décrits ci-dessus à la fois. Vous n'avez pas besoin d'autant de capital pour pouvoir investir dans des actifs immobiliers, car chaque actif est divisé en plusieurs parties, chacune ayant la même valeur et les mêmes droits. Vous avez besoin de beaucoup moins de capital pour acquérir l'une de ces pièces ou jetons.
Étant donné que le processus est complètement automatisé, vous n'avez pas à vous soucier de trouver tous les investisseurs restants, cela est fait par Brickken qui effectue la tokenisation. Étant donné que le processus est conforme à la loi en premier lieu, vous n'avez pas à vous soucier de l'identité des investisseurs restants. Chacun aura les mêmes droits mais aussi les mêmes obligations, si l'un d'eux manque à ses obligations, Brickken interviendra et contraindra cet investisseur à remplir ses devoirs ou des poursuites judiciaires seront engagées contre lui. Cela est également vrai pour l'entité recevant le financement en cas de défaut ou de non-respect de ses obligations, Brickken entamerait les actions en justice correspondantes.
Brickken et son processus de tokenisation des actifs, facilite l'existence de liquidités sur le marché immobilier, en permettant à de nouveaux investisseurs d'entrer en jeu, tout en protégeant le processus de bout en bout. Par conséquent, nous nous considérons comme la nouvelle ère de l'investissement.
Conclusion
Comme il a été établi tout au long de ces sections, l’objectif ultime de Brickken est d’ouvrir de nouveaux marchés au monde. Nous ne pouvons y parvenir qu'en étant transparents et c'est pourquoi nous avons créé cette page Web, afin que quiconque puisse comprendre qui nous sommes, comment nous exécutons une tokenisation d'actifs et comment nous protégeons les investisseurs et les propriétaires d'actifs.
Notre expertise commune nous a permis de créer ce service de pointe, qui va bouleverser le secteur financier, en devenant une nouvelle possibilité de financement pour différents projets, mais aussi, en permettant à quiconque d'obtenir des plus-values de manière qu'ils ne paraissaient pas possibles.
Nous avons commencé ce voyage avec une structure solide couvrant les aspects financiers, juridiques et technologiques de la tokenisation des actifs, et nous continuerons à être toujours conformes, à comprendre les différents secteurs que nous allons impliquer et à être à jour sur la technologie et la légalité, donc nous pouvons continuer à être une source de confiance pour que les offres de jetons de sécurité se produisent.
Brickken est la combinaison de la bonne équipe, du bon réseau et des bons partenaires, d'une solide connaissance et d'une expertise qui est la raison pour laquelle il deviendra la nouvelle ère de l'investissement.
