La tokenisation des actifs du monde réel (RWA) redéfinit la finance traditionnelle en libérant des liquidités, en améliorant la transparence et en transformant les classes d'actifs telles que l'l'immobilier, la dette et les actions. À l'aube de 2025, l'adoption des instruments financiers basés sur la blockchain s'accélère, les institutions et les investisseurs reconnaissant l'l'efficacité et l'accessibilité des marchés tokenisés.
Un nouveau rapport de recherche de Brickken explore les modèles commerciaux sous-jacents à la tokenisation et fournit une analyse approfondie de pourquoi les principaux acteurs de la finance traditionnelle (TradFi) adoptent cette tendance de transformation.
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Le processus de tokenisation commence par la structuration de l'actif, qu'il s'agisse d'un bien immobilier, d'une obligation d'entreprise ou d'un capital-investissement. Ces actifs sont souvent détenus par des Special Purpose Vehicles (SPV), des entités juridiques conçues pour protéger les droits des investisseurs.
Une fois structuré, l'actif passe à la phase de numérisation, où il est enregistré en chaîne et tokenisé via smart contrats. Ces contrats automatisent les processus financiers critiques tels que la vérification de la conformité, le paiement des dividendes et le vote des actionnaires, réduisant ainsi les coûts administratifs et améliorant l'efficacité.
📌 Étapes clés de la tokenisation :
✅ Émission primaire : Les investisseurs reçoivent des jetons représentant propriété fractionnée après avoir effectué les vérifications KYC/AML, similaire à un processus d'introduction en bourse.
✅ Gestion post-tokenisation : Les contrats intelligents gèrent la distribution des dividendes, la gouvernance et les transferts de propriété.
✅ Négoce secondaire et amp; Liquidité : les actifs tokenisés peuvent être achetés et vendus sur des marchés numériques réglementés, offrant des échanges plus rapides et plus accessibles que les actifs traditionnels.
La tokenisation ne se limite pas à un seul secteur : ses applications s'étendent à plusieurs secteurs :
🏡 Immobilier : l'immobilier tokenisé offre aux investisseurs une propriété fractionnée, rendant les propriétés de grande valeur plus accessibles. À la fin de 2024, plus de 30 milliards de dollars d'actifs immobiliers avaient été tokenisés.
📊 Dette et amp; Obligations : les obligations et les prêts tokenisés améliorent la liquidité sur les marchés à revenu fixe, permettant aux institutions d'émettre et de négocier des titres de créance plus efficacement. La Banque européenne d'investissement (BEI) a déjà émis une obligation numérique de 100 millions d'euros sur Ethereum, démontrant le potentiel des marchés de capitaux en chaîne.
💰 Gestion de fonds : les gestionnaires d'actifs adoptent la tokenisation, avec des fonds comme le OnChain US Government Money Fund de Franklin Templeton exploitent la blockchain pour un suivi amélioré de la propriété des actions et des règlements plus rapides.
🌍 Marchés émergents : des crédits carbone aux objets de collection de luxe, de nouvelles industries explorent la tokenisation pour s'améliorer liquidité et participation des investisseurs.
Avec plus de 50 milliards de dollars d'actifs tokenisés dans divers secteurs, la dynamique ne fait que s'accentuer.
La tokenisation a évolué d'un émergent concept à un mécanisme financier traditionnel. Alors que les les institutions traditionnelles et les plateformes DeFi continuent d'intégrer les solutions blockchain, nous prévoyons :
📈 Une plus grande adoption institutionnelle : davantage de banques, de gestionnaires d'actifs et de marchés de capitaux adopteront la tokenisation pour augmenter la liquidité et automatiser les opérations.
🔗 Intégration DeFi plus approfondie : tokenisée Les RWA deviendront plus accessibles dans la finance décentralisée (DeFi), reliant la finance traditionnelle aux opportunités en chaîne.
🚀 Nouveaux cadres réglementaires : les gouvernements et les autorités financières élaborent des directives plus claires pour soutenir et standardiser les instruments financiers tokenisés.
2025 devrait être sera l'année révolutionnaire pour la tokenisation RWA, transformant la façon dont les actifs sont émis, échangés et gérés à l'échelle mondiale.
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