Imobiliário e Tokenização
O setor imobiliário está pronto para a tokenização
Um dos setores onde a tokenização em breve mudará as regras do jogo é o setor imobiliário. Ao usar o blockchain, é possível tokenizar casas, apartamentos, propriedades e representá-los no blockchain.
Isso irá abalar o mercado imobiliário e inevitavelmente mudar a maneira tradicional de fazer as coisas. O Blockchain tem um grande potencial, pois cria confiança e ajuda a moldar um mundo de transações sem atrito. A tokenização resolverá, entre outras coisas, problemas de liquidez no setor imobiliário comercial. Além de muitas outras aplicações, os pioneiros do setor estão prontos para liderar o desenvolvimento de projetos promissores.
Neste artigo, examinaremos mais de perto como funciona a tokenização imobiliária, as vantagens e os casos de uso. A tokenização será uma grande tendência em 2021, pois as possibilidades de fragmentação de uma propriedade permitem que os investidores construam um portfólio otimizado para risco. O futuro é digital e o blockchain está agora trazendo esse desenvolvimento para uma das indústrias mais antigas.
O conceito de tokenização está ganhando mais atenção novamente e ganhando impulso. Ideias e projetos estão sendo trabalhados em todos os lugares, e um desses casos é a tokenização imobiliária.
A tecnologia subjacente é o blockchain. Em termos simplificados, um blockchain é um banco de dados distribuído e descentralizado armazenado em um grande número de servidores. Uma única atualização em um servidor resulta na atualização simultânea de dados em todos os servidores. As transações em plataformas baseadas em blockchain nunca podem ser alteradas ou excluídas. Os tokens agora podem ser vinculados a essas transações, principalmente como representações digitais de ativos, dinheiro ou títulos.
A tokenização resolve muitos problemas conhecidos do setor
Especialmente durante a pandemia de COVID-19, destaca-se um dos problemas do setor imobiliário, como a dependência de reuniões físicas para concluir contratos. Dificuldades processuais e ineficiências estão a comprometer o sucesso deste mercado.
Além disso, um grande número de intermediários (advogados, corretores, instituições financeiras, etc.) continuam a causar, em certa medida, fricções evitáveis e dispendiosas. Estabelecer a confiança necessária entre estes intermediários e garantir a conformidade exige muita burocracia.
Estas circunstâncias complicadas levam a custos e tempo aumentados. No entanto, se os imóveis forem tokenizados, os processos demorados e ineficientes através de intermediários tornam-se obsoletos, uma vez que a blockchain é baseada no princípio peer-to-peer.
Portanto, a tecnologia blockchain cria confiança entre dois parceiros contratuais e garante um processo seguro através da sua base técnica. Também aumenta a transparência e a automação, ao mesmo tempo que permite a transferência internacional de tokens (ações imobiliárias) em segundos.
O setor imobiliário em si não é ágil e os processos de compra e venda são muito complexos. Além disso, eventos imprevisíveis, como erros de construção e desastres naturais, podem ter um impacto negativo na liquidez.
Embora o blockchain não possa neutralizar os riscos físicos, ele permite a concepção de soluções de processos eficientes e econômicas. Isto aumenta significativamente a liquidez e mitiga o impacto negativo. Portanto, um enorme aumento de liquidez é gerado pela possibilidade de fragmentar os investimentos imobiliários através da tokenização, ou seja, oferecer efetivamente ações menores ao preço desejado e a “tokenização parcial” associada.
Isso permite que os ativos intangíveis da propriedade sejam efetivamente utilizados através da venda de determinadas ações, o que certamente transformará o processo de vendas de estático em dinâmico. E isso oferecerá aos proprietários muito mais flexibilidade.
A tokenização dá aos investidores institucionais e de varejo a oportunidade de diversificar seus portfólios.
Vejamos um exemplo de como a tokenização pode ser aplicada: normalmente, você paga aluguel ou compra um imóvel. Com a tokenização, é possível uma combinação dessas duas opções. Você poderia possuir 60% da propriedade e tokenizar 40%. Esses 40% podem ser oferecidos no mercado secundário e funcionar como hipoteca. Para isso, você não precisará de um prestador de serviços financeiros ou de um banco. Portanto, o capital necessário pode ser obtido a qualquer momento através de ativos já possuídos e ainda não fungíveis.
Em geral, pode-se dizer que os contratos inteligentes tornam todo o processo de investimento mais rápido e seguro. Esses processos podem ser realizados em questão de segundos e sem a necessidade de um intermediário.
Potencial de imóveis tokenizados
Equipados com funções de registro, os tokens imobiliários podem mapear as relações correspondentes de propriedade e liquidez no mundo digital. Isto permite uma gestão eficiente e sobretudo quotidiana da liquidez dos imóveis. É possível converter todo o espectro de propriedades em ativos digitais via blockchain (ou seja, sem escritura ou registro analógico de propriedade).
Outra opção são os pagamentos aos proprietários, que são mapeados desta forma. Os feeds imobiliários são uma ferramenta ideal para os gestores de ativos criarem liquidez de forma eficiente e econômica. Além disso, abre-se agora uma porta para os investidores institucionais acederem ao capital anteriormente vinculado.
O novo modelo reduz os custos marginais diretos e indiretos devido à negociação de propriedade parcial e ao aumento da liquidez do próprio ativo. Além disso, o imposto de transferência de terras é evitado, já que anteriormente era significativamente reduzido pelos altos prêmios de liquidez. Isso permite que as propriedades sejam liquidadas de forma eficiente, sem dedução de custos.
Agora, com imóveis tokenizados, é possível negociar ativamente no mercado secundário sem descontos de liquidez. Isto oferece possibilidades simples e econômicas de investir em imóveis a qualquer momento.
Os custos de localização ou atritos causados por intermediários supérfluos não desempenharão nenhum papel. Além disso, também oferece uma interface de usuário aprimorada para gestores de ativos e seus investidores institucionais. Isto dá aos investidores e instituições financeiras acesso a classes de ativos tradicionais e completamente novas (por exemplo, tokens de ações).
A conformidade e a segurança técnica também são garantidas. Importante atividade de custódia inclui o armazenamento de chaves privadas, que são necessárias para a transmissão segura, armazenamento e, acima de tudo, custódia segura de tokens.
O conceito de blockchain descentralizado permite que proprietários e investidores unam forças sem o envolvimento de um intermediário.
Perspectiva futura
O simples conceito de tokenização, convertendo os direitos de um ativo em um token digital, terá um efeito significativo sobre o setor imobiliário. Ao permitir a negociação de ativos digitais, incluindo ações tokenizadas de imóveis, em mercados secundários, a tecnologia blockchain mudará fundamentalmente a forma como esta indústria é financiada e processada.
É hora de a indústria imobiliária se preparar para a Web 3.0 e começar a participar verdadeiramente na transformação digital. Aspectos da tokenização, como a fragmentação imobiliária, serão de grande valor para investidores institucionais e de varejo. Com a tokenização, é possível alcançar uma verdadeira diversificação do portfólio. Desta forma, os investidores podem mitigar melhor os seus riscos, não tendo de comprar 100% de um ativo e, em vez disso, podem agora participar parcialmente.
Para os investidores de retalho, este desenvolvimento proporcionará um número muito maior de oportunidades de investimento, mesmo com pequenas quantidades de capital. Embora ainda tenhamos um longo caminho a percorrer até que este mercado de 200 biliões de dólares faça parte da economia de tokens emergente, os benefícios que o acompanham tornam difícil negligenciar este desenvolvimento futuro: o tamanho mínimo do investimento necessário irá reduzir drasticamente. A tokenização abrirá este mercado ilíquido e ajudará a democratizar este sector, ao mesmo tempo que permitirá a entrada de grandes quantidades de capital.
Finalmente, outro aspecto importante é que a tecnologia blockchain subjacente permitirá que activos tokenizados sejam trocados todos os dias, 24 horas por dia, 7 dias por semana, aumentando também a liquidez. Se você quiser saber mais sobre tokenização no setor imobiliário e outros setores, definitivamente deveria baixar nosso relatório!
Como você pode ver, a tokenização mudará completamente a forma como o setor imobiliário opera e, com essa mudança, permitirá que qualquer pessoa possa investir em ativos tokenizados adquirindo seus tokens correspondentes. Junte-se ao Brickken agora e faça parte desta revolução!
