Tendências de tokenização RWA e perspectivas de mercado para 2025
A tokenização de ativos do mundo real (RWAs) está redefinindo as finanças tradicionais ao liberar liquidez, aumentar a transparência e transformar classes de ativos como imóveis, dívidas e ações. À medida que entramos em 2025, a adoção de instrumentos financeiros alimentados por blockchain está se acelerando, com instituições e investidores reconhecendo a eficiência e acessibilidade dos mercados tokenizados.
Um novo relatório de pesquisa da Brickken explora os modelos de negócios subjacentes que impulsionam a tokenização e fornece uma análise aprofundada de por que os principais jogadores de finanças tradicionais (TradFi) estão adotando essa tendência transformadora.
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A anatomia da emissão de ativos tokenizados
O processo de tokenização começa com a estruturação do ativo, seja ele imobiliário, um título corporativo ou capital privado. Esses ativos geralmente são detidos por Veículos de Propósito Específico (SPVs), entidades legais criadas para proteger os direitos dos investidores.
Depois de estruturado, o ativo passa para a fase de digitalização, onde é registrado on-chain e tokenizado por meio de contratos inteligentes. Esses contratos automatizam processos financeiros críticos, como verificação de conformidade, pagamentos de dividendos e votação de acionistas, reduzindo custos administrativos e melhorando a eficiência.
📌 Principais etapas na tokenização:
✅ Emissão primária: os investidores recebem tokens que representam fracionários propriedade após a conclusão das verificações KYC/AML, semelhante a um processo de IPO.
✅ Gerenciamento pós-tokenização: contratos inteligentes lidam com distribuição de dividendos, governança e transferências de propriedade.
✅ Negociação Secundária & Liquidez: os ativos tokenizados podem ser comprados e vendidos em mercados digitais regulamentados, oferecendo negociações mais rápidas e acessíveis do que os ativos tradicionais.
Revolucionando classes de ativos por meio da tokenização
A tokenização não se limita a um único setor — suas aplicações se estendem a vários setores:
🏡 Imóveis: os imóveis tokenizados estão proporcionando aos investidores propriedade fracionada, tornando as propriedades de alto valor mais acessíveis. Até o final de 2024, mais de US$ 30 bilhões em ativos imobiliários foram tokenizados.
📊 Dívida e amp; Títulos: títulos e empréstimos tokenizados melhoram a liquidez nos mercados de renda fixa, permitindo que as instituições emitam e negociem dívida de forma mais eficiente. O Banco Europeu de Investimento (BEI) já emitiu um título digital de € 100 milhões no Ethereum, demonstrando o potencial dos mercados de capitais em cadeia.
💰 Gestão de fundos: os gestores de ativos estão adotando a tokenização, com fundos como Fundo Monetário do Governo dos EUA OnChain de Franklin Templeton aproveitando o blockchain para um rastreamento de propriedade de ações aprimorado e liquidações mais rápidas.
🌍 Mercados Emergentes: De créditos de carbono a itens colecionáveis de luxo, novas indústrias estão explorando a tokenização para melhorar a liquidez e a participação dos investidores.
Com mais de US$ 50 bilhões em ativos tokenizados em vários setores, o impulso só está aumentando.
O caminho a seguir para a tokenização em 2025
A tokenização evoluiu de um conceito emergente para um financeiro dominante mecanismo. À medida que instituições tradicionais e plataformas DeFi continuam a integrar soluções blockchain, prevemos:
📈 Maior adoção institucional: Mais bancos, gestores de ativos e mercados de capitais adotarão a tokenização para aumentar a liquidez e automatizar as operações.
🔗 Integração DeFi mais profunda: RWAs tokenizados se tornará mais acessível em finanças descentralizadas (DeFi), unindo finanças tradicionais com oportunidades na cadeia.
🚀 Novas estruturas regulatórias: governos e autoridades financeiras estão desenvolvendo diretrizes mais claras para apoiar e padronizar instrumentos financeiros tokenizados.
2025 está definido para ser o ano de ruptura para tokenização RWA, transformando a forma como os ativos são emitidos, negociados e gerenciados globalmente.
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