La tokenización de activos del mundo real (RWA) está redefiniendo las finanzas tradicionales al liberar liquidez, mejorar la transparencia y transformar clases de activos como bienes raíces, deuda y acciones. A medida que nos adentramos en 2025, la adopción de instrumentos financieros impulsados por blockchain se está acelerando, y las instituciones y los inversores reconocen la eficiencia y accesibilidad de los mercados tokenizados.
Un nuevo informe de investigación de Brickken explora los modelos de negocio subyacentes que impulsan la tokenización y proporciona un análisis en profundidad de por qué los principales actores de las finanzas tradicionales (TradFi) están adoptando esta tendencia transformadora.
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El proceso de tokenización comienza con la estructuración del activo, ya sea un inmueble, un bono corporativo o un capital privado. Estos activos suelen estar en manos de vehículos de propósito especial (SPV), entidades legales diseñadas para proteger los derechos de los inversores.
Una vez estructurado, el activo pasa a la fase de digitalización, donde se registra en cadena y se tokeniza a través de contratos inteligentes. Estos contratos automatizan procesos financieros críticos como verificación de cumplimiento, pago de dividendos y votación de accionistas, lo que reduce los costos administrativos y mejora la eficiencia.
📌 Pasos clave en la tokenización:
✅ Emisión primaria: los inversores reciben tokens que representan una fraccional propiedad después de completar las verificaciones KYC/AML, similar a un proceso de IPO.
✅ Gestión posterior a la tokenización: los contratos inteligentes manejan la distribución de dividendos, la gobernanza y las transferencias de propiedad.
✅ Negociación secundaria y transferencias de propiedad. Liquidez: los activos tokenizados se pueden comprar y vender en mercados digitales regulados, lo que ofrece un comercio más rápido y accesible que los activos tradicionales.
La tokenización no se limita a un solo sector: sus aplicaciones se extienden a múltiples industrias:
🏡 Bienes raíces: los bienes raíces tokenizados brindan a los inversores propiedad fraccionada, lo que hace que las propiedades de alto valor sean más accesibles. A finales de 2024, se tokenizaron más de $30 mil millones en activos inmobiliarios.
📊 Deuda & Bonos: los bonos y préstamos tokenizados mejoran la liquidez en los mercados de renta fija, lo que permite a las instituciones emitir y negociar deuda de manera más eficiente. El Banco Europeo de Inversiones (BEI) ya ha emitido un bono digital de 100 millones de euros en Ethereum, lo que demuestra el potencial de los mercados de capitales en cadena.
💰 Gestión de fondos: Los gestores de activos están adoptando la tokenización. con fondos como OnChain US Government Money Fund de Franklin Templeton que aprovecha blockchain para mejorar el seguimiento de la propiedad de acciones y liquidaciones más rápidas.
🌍 Mercados emergentes: desde créditos de carbono hasta artículos de colección de lujo, nuevas industrias están explorando la tokenización para mejorar liquidez y participación de los inversores.
Con más de 50 mil millones de dólares en activos tokenizados en varios sectores, el impulso no hace más que aumentar.
La tokenización ha evolucionado desde una emergente concepto a un mecanismo financiero convencional. A medida que las instituciones tradicionales y plataformas DeFi continúen integrando soluciones blockchain, anticipamos:
📈 Mayor adopción institucional: más bancos, administradores de activos y mercados de capital adoptarán la tokenización para aumentar la liquidez y automatizar las operaciones.
🔗 Integración más profunda de DeFi: Los RWA tokenizados serán más accesibles en las finanzas descentralizadas (DeFi), uniendo las finanzas tradicionales con oportunidades en cadena.
🚀 Nuevos marcos regulatorios: los gobiernos y las autoridades financieras están desarrollando directrices más claras para respaldar y estandarizar los instrumentos financieros tokenizados.
2025 será el año decisivo para la tokenización de RWA, transformando la forma en que se emiten, comercializan y gestionan los activos a nivel mundial.
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