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En tant que personne profondément impliquée dans la blockchain depuis quelques années, j'ai pu constater de visu le potentiel transformateur de la tokenisation pour les entreprises, notamment en matière de levée de fonds. Les méthodes traditionnelles de levée de capitaux par les entreprises (banques, prêts ou émissions d'actions) s'accompagnent souvent de coûts et de retards élevés en raison de l'implication de multiples intermédiaires. Et si nous pouvions contourner tout cela ? La tokenisation d'actifs réels (RWA), alimentée par la technologie blockchain, offre aux entreprises un moyen nouveau et efficace de lever des fonds. Il ne s'agit pas de bouleverser les modèles de financement traditionnels, mais de les compléter en offrant de nouvelles façons aux entreprises d'accéder à des liquidités.
Décomposons cela. La blockchain est, à la base, un registre numérique sécurisé et décentralisé. Imaginez-la comme un système d'archivage, mais au lieu d'être contrôlée par une seule entité, elle est distribuée sur un réseau d'ordinateurs (nœuds). Chaque transaction effectuée est stockée dans des « blocs », reliés entre eux par une chaîne, d'où le nom de « blockchain ». Chaque transaction est vérifiée par le réseau, ce qui rend la falsification des données quasiment impossible.
Qu'est-ce que cela signifie pour les entreprises ? En termes simples, la blockchain offre une transparence, une sécurité et une traçabilité inégalées. Et ce sont précisément ces caractéristiques qui la rendent idéale pour la tokenisation.
La tokenisation est le processus de transformation de la propriété ou des droits sur un actif réel en jetons numériques. Ces jetons peuvent être échangés sur une plateforme blockchain, offrant aux entreprises un moyen de lever des fonds en les émettant auprès des investisseurs. Chaque jeton représente une fraction de l'actif, qu'il s'agisse d'un bien immobilier, d'une entreprise ou même d'une matière première comme l'or.
Imaginez que vous possédiez un actif de grande valeur, par exemple un immeuble, et que vous souhaitiez lever des fonds pour développer votre portefeuille. Au lieu de contracter un emprunt ou de céder des capitaux propres au sens traditionnel du terme, vous pouvez tokeniser l'immeuble. Cela signifie que vous pouvez émettre des jetons numériques qui représentent la propriété ou les droits sur les bénéfices générés par cet immeuble. Les investisseurs achètent ces jetons, vous fournissant les fonds nécessaires à votre développement, tout en recevant une part des bénéfices futurs. C'est une situation gagnant-gagnant.
Chez Brickken, où je travaille depuis deux ans, nous nous efforçons d'aider les entreprises à débloquer de nouvelles sources de liquidités grâce à la tokenisation. Les entreprises n'ont plus besoin de s'appuyer uniquement sur le financement traditionnel. La tokenisation leur permet de lever des fonds à l'échelle mondiale, d'entrer en contact avec un bassin d'investisseurs diversifié et de le faire beaucoup plus efficacement.
Ce qu'il est important de comprendre ici, c'est que la tokenisation complète les modèles financiers traditionnels. Elle ne les remplace pas. Les entreprises peuvent toujours s'adresser aux banques ou émettre des actions au sens traditionnel du terme, mais la tokenisation offre une voie supplémentaire : plus rapide, plus flexible et souvent plus rentable.
Plusieurs raisons expliquent l'efficacité de la tokenisation pour les entreprises :
L'un des principaux obstacles à la tokenisation est le cadre réglementaire, qui est en constante évolution. Chez Brickken, nous y sommes confrontés en permanence. La réglementation régissant les actifs tokenisés n'est pas encore totalement en place, notamment en Europe, où les lois devraient se clarifier dans les années à venir. Malgré ces obstacles, nous avons vu de grandes institutions comme Santander et JPMorgan commencer à adopter la tokenisation, ce qui est un signe positif. Nous pensons qu'à mesure que la réglementation se consolidera, la tokenisation deviendra encore plus accessible et répandue.
J'ai vu de nombreuses entreprises tokeniser leurs actifs avec succès, et il ne s'agit pas seulement d'idées théoriques. Voici quelques exemples de tokenisation en action :
En réalité, nous ne faisons qu'effleurer les possibilités de la tokenisation. Les principaux acteurs de la finance se positionnent déjà sur ce marché, et je pense que nous sommes sur le point de connaître une adoption massive. Chez Brickken, nous avons pu constater le potentiel de la tokenisation. Larry Fink, PDG de BlackRock, a même déclaré que la tokenisation pourrait ouvrir la voie à l'accès au capital le plus important de l'histoire.
Nous sommes à l'aube d'un événement majeur. Alors que de plus en plus d'entreprises et d'investisseurs prennent conscience de son potentiel, je suis convaincu que la tokenisation deviendra un élément clé des modèles de financement à l'échelle mondiale.
La tokenisation n'est pas qu'un simple mot à la mode : c'est un outil puissant pour les entreprises qui cherchent à lever des capitaux dans l'économie numérique actuelle. En exploitant la technologie blockchain, les entreprises peuvent offrir aux investisseurs une propriété fractionnée, accroître la transparence et réduire les coûts. Et avec l'évolution constante de la réglementation, ce n'est qu'une question de temps avant que la tokenisation ne devienne la méthode privilégiée par les entreprises pour débloquer des liquidités.
Si vous envisagez des options de financement alternatives pour votre entreprise, c'est le moment d'explorer la tokenisation. Que vous soyez promoteur immobilier, créateur de startup ou même une entreprise d'énergie renouvelable, la tokenisation de vos actifs pourrait ouvrir de nouvelles perspectives et propulser votre entreprise vers un niveau supérieur.
