Bienes Raíces y Tokenización
La industria inmobiliaria está lista para la tokenización
Una de las industrias donde la tokenización pronto cambiará las reglas del juego es en la industria inmobiliaria. Al utilizar blockchain, es posible tokenizar casas, apartamentos y propiedades y representarlos en blockchain.
Esto revolucionará el mercado inmobiliario e inevitablemente cambiará la forma tradicional de hacer las cosas. Blockchain tiene un gran potencial, ya que genera confianza y ayuda a dar forma a un mundo de transacciones sin fricciones. La tokenización resolverá, entre otras cosas, los problemas de liquidez en el sector inmobiliario comercial. Además de muchas otras aplicaciones, los pioneros de la industria están listos para liderar el camino en el desarrollo de proyectos prometedores.
En este artículo, analizaremos más de cerca cómo funciona la tokenización inmobiliaria, las ventajas y los casos de uso. La tokenización será una gran tendencia en 2021, ya que las posibilidades de fragmentar una propiedad permiten a los inversores construir una cartera optimizada para el riesgo. El futuro es digital y blockchain está llevando este desarrollo a una de las industrias más antiguas.
El concepto de tokenización está ganando más atención nuevamente y está ganando impulso. Se están trabajando ideas y proyectos en todas partes, y uno de esos casos es la tokenización inmobiliaria.
La tecnología subyacente es blockchain. En términos simplificados, una cadena de bloques es una base de datos distribuida y descentralizada almacenada en una gran cantidad de servidores. Una única actualización en un servidor da como resultado la actualización simultánea de datos en todos los servidores. Las transacciones en plataformas basadas en blockchain nunca se pueden modificar ni eliminar. Los tokens ahora se pueden vincular a estas transacciones, principalmente como representaciones digitales de activos, dinero o valores.
La tokenización resuelve muchos problemas conocidos de la industria
Especialmente durante la pandemia de COVID-19, se destaca uno de los problemas en la industria inmobiliaria, como la dependencia de reuniones físicas para concluir contratos. Las dificultades e ineficiencias procesales están poniendo en peligro el éxito de este mercado.
Además, un gran número de intermediarios (abogados, corredores, instituciones financieras, etc.) siguen provocando, en cierta medida, fricciones evitables y costosas. Establecer la confianza necesaria entre estos intermediarios y garantizar el cumplimiento requiere una gran cantidad de trámites burocráticos.
Estas circunstancias engorrosas conducen a mayores costos y gastos de tiempo. Sin embargo, si los bienes raíces se tokenizan, los procesos lentos e ineficientes a través de intermediarios se vuelven obsoletos, ya que blockchain se basa en el principio peer-to-peer.
Por lo tanto, la tecnología blockchain crea confianza entre dos socios contractuales y garantiza un proceso seguro a través de su base técnica. También aumenta la transparencia y la automatización al tiempo que permite la transferencia internacional de tokens (acciones inmobiliarias) en segundos.
El sector inmobiliario en sí no es ágil y los procesos de compra y venta son muy complejos. Además, eventos impredecibles como errores de construcción y desastres naturales pueden tener un impacto negativo en la liquidez.
Si bien blockchain no puede contrarrestar los riesgos físicos, sí permite diseñar soluciones de procesos eficientes y rentables. Esto aumenta significativamente la liquidez y mitiga el impacto negativo. Por lo tanto, se genera un enorme impulso de liquidez por la posibilidad de fragmentar las inversiones inmobiliarias a través de la tokenización, es decir, ofrecer acciones más pequeñas de manera efectiva al precio deseado y la “tokenización parcial” asociada.
Esto permite que los activos intangibles de la propiedad se utilicen de manera efectiva mediante la venta de ciertas acciones, algo que sin duda transformará el proceso de venta de estático a dinámico. Y esto ofrecerá a los propietarios mucha más flexibilidad.
La tokenización brinda a los inversores institucionales y minoristas la oportunidad de diversificar sus carteras.
Veamos un ejemplo de cómo se podría aplicar la tokenización: normalmente, se paga el alquiler o se compra una propiedad. Con la tokenización, es posible una combinación de estas dos opciones. Podría poseer el 60% de la propiedad y tokenizar el 40%. Este 40% puede ofrecerse en un mercado secundario y puede funcionar como hipoteca. Para ello no necesitarás un proveedor de servicios financieros ni un banco. Por lo tanto, el capital requerido se puede obtener en cualquier momento a través de activos que ya se poseen y aún no son fungibles.
En general, se puede decir que los contratos inteligentes hacen que todo el proceso de inversión sea más rápido y seguro. Estos procesos se pueden llevar a cabo en cuestión de segundos y sin necesidad de intermediarios.
Potencial de los inmuebles tokenizados
Equipados con funciones de registro, los tokens inmobiliarios pueden mapear las correspondientes relaciones de propiedad y liquidez en el mundo digital. Esto permite una gestión eficiente y, sobre todo, diaria de la liquidez de los inmuebles. Es posible convertir todo el espectro de propiedades en activos digitales a través de blockchain (es decir, sin una escritura o un asiento de registro de propiedad analógico).
Otra opción son los pagos a los propietarios, que se asignan de esta manera. Los feeds inmobiliarios son una herramienta ideal para que los administradores de activos creen liquidez de manera eficiente y rentable. Además, ahora se abre una puerta para que los inversores institucionales accedan a capital previamente inmovilizado.
El nuevo modelo reduce los costos marginales directos e indirectos debido a la negociación de la propiedad parcial y la mayor liquidez del activo en sí. Además, se evita el impuesto de transferencia de tierras, ya que anteriormente se reducía significativamente debido a las altas primas de liquidez. Esto permite que las propiedades se liquiden de manera eficiente sin deducir costos.
Ahora con bienes inmuebles tokenizados es posible negociar activamente en el mercado secundario sin descuentos de liquidez. Esto ofrece posibilidades sencillas y económicas para invertir en bienes raíces en cualquier momento.
Los costos de ubicación o las fricciones causadas por intermediarios superfluos no influyen. Además, también ofrece una interfaz de usuario optimizada para los administradores de activos y sus inversores institucionales. Esto brinda a los inversores e instituciones financieras acceso a clases de activos tradicionales y completamente nuevas (por ejemplo, tokens de acciones).
También se garantiza el cumplimiento y la seguridad técnica. Una importante actividad de custodia incluye el almacenamiento de claves privadas, que son necesarias para la transmisión segura, el almacenamiento y, sobre todo, la custodia segura de los tokens.
El concepto de cadena de bloques descentralizada permite a los propietarios e inversores unir fuerzas sin la participación de un intermediario.
Perspectiva futura
El concepto simple de tokenización, convertir los derechos de un activo en un token digital, tendrá un efecto significativo en la industria inmobiliaria. Al permitir el comercio de activos digitales, incluidas acciones tokenizadas de bienes raíces, en los mercados secundarios, la tecnología blockchain cambiará fundamentalmente la forma en que se financia y procesa esta industria.
Es hora de que la industria inmobiliaria se prepare para la Web 3.0 y comience a participar verdaderamente en la transformación digital. Algunos aspectos de la tokenización, como la fragmentación de la propiedad, serán de gran valor para los inversores institucionales y minoristas. Con la tokenización, se puede lograr una verdadera diversificación de la cartera. De esta manera, los inversores pueden mitigar mejor sus riesgos al no tener que comprar el 100 % de un activo y, en su lugar, ahora pueden participar parcialmente.
Para los inversores minoristas, este desarrollo proporcionará un número mucho mayor de oportunidades para invertir, incluso con pequeñas cantidades de capital. Si bien todavía tenemos un largo camino por recorrer antes de que este mercado de 200 billones de dólares forme parte de la economía simbólica emergente, los beneficios que la acompañan hacen que sea difícil descuidar este desarrollo futuro: el tamaño mínimo de inversión requerido se reducirá drásticamente.
Además, la tokenización reducirá las altas barreras de entrada y ayudará a cambiar una industria plagada de altas barreras de entrada y falta de liquidez. La tokenización abrirá este mercado ilíquido y ayudará a democratizar este sector, al tiempo que permitirá la entrada de grandes cantidades de capital.
Finalmente, otro aspecto importante es que la tecnología blockchain subyacente permitirá que los activos tokenizados se intercambien todos los días, las 24 horas del día, los 7 días de la semana, lo que también aumentará la liquidez. Si desea obtener más información sobre la tokenización en el sector inmobiliario y otros sectores, definitivamente debería descargar nuestro informe.
Como puede ver, la tokenización cambiará por completo la forma en que opera el sector inmobiliario y, en este cambio, permitirá que cualquiera pueda invertir en activos tokenizados adquiriendo sus tokens correspondientes. Únete a Brickken ahora y sé parte de esta revolución.
