Tokenización de crédito privado
Infraestructura escalable para préstamos digitales
Los mercados crediticios privados dependen de la lentitud de la documentación, el acceso limitado de los inversores y la ejecución manual de las operaciones. Brickken permite la tokenización de los derechos de renta derivados de préstamos, como los préstamos directos o la financiación puente. Nuestra plataforma automatiza los flujos de reembolso, simplifica la incorporación de inversores y permite una distribución segura a inversores cualificados.
Con la confianza de los innovadores de todo el mundo
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¿Qué es la tokenización del crédito privado?
La tokenización del crédito privado significa convertir los acuerdos de financiación de origen privado en activos digitales registrados en la cadena de bloques.
Estos acuerdos pueden incluir:
Los tokens representan derechos a reembolsos, intereses o participaciones en los beneficios, según la estructura crediticia.
Beneficios de la tokenización del crédito privado
Ampliar el acceso de los inversores al crédito privado
Haga que los productos de préstamos privados sean accesibles a una base de inversores más amplia con entradas más pequeñas.
Automatice los flujos de pago
Utilice contratos inteligentes para gestionar los pagos de intereses, la amortización y los reembolsos finales.
Reduzca la complejidad operativa
Digitalice los cronogramas de pago, el seguimiento de los inversores y la documentación legal.
Habilitar transferencias secundarias
Permita a los inversores revender su exposición crediticia según normas previamente aprobadas.
Menores costos de emisión y mantenimiento
La ejecución digital elimina a los intermediarios y simplifica el servicio a largo plazo de los productos crediticios.
Quién puede aprovechar la tokenización del crédito privado
Inversores institucionales
«Alfa operacional» y eficiencia de capital
- Asentamiento atómico: la transición del asentamiento T+20 al T+0 minimiza los costos operativos
- Movilidad de garantías: los activos tokenizados se pueden pignorar instantáneamente como garantía para obtener márgenes o préstamos.
- Datos en tiempo real: acceso directo a los datos de rendimiento de los préstamos en cadena
Administradores de patrimonio
Acceso escalable a clientes con gran poder adquisitivo
- Automatización del cumplimiento: los contratos inteligentes gestionan las suscripciones y el KYC, lo que reduce los costos operativos. Permite a los gerentes atender de manera rentable a los clientes con tickets más pequeños.
- Portafolios modelo escalables: las plantillas estandarizadas y el reequilibrio programático permiten reducir la complejidad operativa y atender a miles de clientes al mismo tiempo.
Inversores minoristas
Democratización del rendimiento
- Fraccionalización: la tokenización permite dividir los préstamos de alto valor en unidades asequibles, lo que reduce la barrera de entrada
- Diversificación: la división de un préstamo o fondo enorme permite la asignación de capital entre diferentes sectores, en lugar de concentrarse en un solo proyecto.
Administradores de fondos
Beneficio principal: crecimiento del AUM y preservación de los márgenes
- Distribución global: los rieles digitales permiten recaudar capital las 24 horas del día, los 7 días de la semana, de un grupo global de inversores, evitando los cuellos de botella de los bancos locales.
- Administración automatizada: los contratos inteligentes ejecutan cálculos de tarifas y distribuciones complejos de forma automática, lo que reduce los costos administrativos.
Prestatarios
Beneficio principal: velocidad y diversidad del capital
- Capital global: los prestatarios de Access obtienen acceso a fondos de liquidez descentralizados, diversificando sus fuentes de capital
- Reembolso programable: los contratos inteligentes pueden habilitar modelos en los que los reembolsos se deducen automáticamente de los flujos de ingresos de la cadena.
La plataforma Brickken: una solución integral para la gestión de activos digitales
Estructuración legal
Establezca la base legal de su proyecto. Defina la estructura y prepare toda la documentación requerida para garantizar el cumplimiento y la transparencia.
Configuración de la tienda de activos digitales
Cree su portal de inversores, el centro central donde se mostrarán sus activos tokenizados y se accederá a ellos. Defina la identidad de su proyecto y configure el entorno con el que interactuarán los inversores.
Lanzamiento de la oferta
Establece las condiciones de tu oferta inicial de fichas. Con la tienda y los gráficos listos, configura la ronda de financiación y prepárate para la incorporación de inversores.
Casos de uso
Tokenización de crédito privado
Financiación basada en los ingresos de las pymes
Ejemplo
Una empresa en crecimiento digitaliza los derechos de reparto de ingresos para obtener capital de inversores privados.
Cómo funciona
La tecnología de Brickken facilita la conversión de los derechos de ingresos en tokens digitales. El sistema automatiza los pagos en función de las ganancias mensuales
Beneficio de tokenización
Eficiencia operativa. Esto elimina el trabajo manual al automatizar los pagos. Los inversores reciben rentabilidades transparentes y basadas en datos.
Préstamos puente institucionales
Ejemplo
Un banco digitaliza los derechos de préstamos puente a corto plazo para proyectos inmobiliarios.
Cómo funciona
La tecnología permite la emisión de fichas que representan reclamaciones de interés fijo. Los contratos inteligentes gestionan el calendario de pagos y automatizan las distribuciones.
Beneficio de tokenización
Velocidad de transacción. Los bancos reducen los gastos generales al tiempo que proporcionan a los clientes un seguimiento en tiempo real. Los pagos de intereses se automatizan durante todo el plazo del préstamo.
Plataformas de préstamos digitales
Ejemplo
Una plataforma conecta a prestatarios e inversores mediante contratos de préstamo digitalizados.
Cómo funciona
La tecnología facilita la creación de fichas que representan reclamaciones de flujos de caja de préstamos. El software gestiona todo el ciclo de vida, desde la emisión hasta el reembolso final.
Beneficio de tokenización
Automatización del ciclo de vida. Las plataformas automatizan la gestión de préstamos y la verificación de los participantes. Esto crea un entorno crediticio escalable con registros auditables.