Tokenización de deuda
Digitalice los instrumentos de deuda con condiciones transparentes y reembolsos inteligentes
La gestión de la deuda a menudo implica altos costos, un seguimiento complejo y operaciones manuales. Brickken te permite tokenizar bonos, pagarés o reclamaciones de préstamos con plazos de interés y amortización predefinidos. Nuestra plataforma automatiza los flujos de caja y el cumplimiento, y mejora el acceso de los inversores.
Con la confianza de los innovadores de todo el mundo
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¿Qué es la tokenización de la deuda?
La tokenización de la deuda significa crear tokens basados en cadenas de bloques que representen valores representativos de deuda regulados tales como:
Estos tokens dan derecho a los titulares a recibir intereses, el reembolso del capital u otros ingresos fijos a lo largo del tiempo.
Beneficios clave de la tokenización de los activos de deuda
Acceso más amplio al capital
Los emisores pueden obtener deuda de inversores globales, tanto institucionales como minoristas.
Reembolsos programables
Los contratos inteligentes automatizan los pagos de intereses, el vencimiento y la ejecución.
Inversión fraccionada
La deuda se puede dividir en fichas de pequeño valor, lo que abre el acceso a nuevos segmentos de inversores.
Liquidación más rápida y costos más bajos
La emisión en cadena elimina el papeleo, las demoras y los intermediarios.
Riesgo y cumplimiento transparentes
Los inversores pueden acceder a datos en tiempo real sobre los reembolsos, el rendimiento y la documentación.
Deuda tradicional frente a deuda tokenizada: una comparación
La plataforma Brickken: una solución integral para la gestión de activos digitales
Estructuración legal
Establezca la base legal de su proyecto. Defina la estructura y prepare toda la documentación requerida para garantizar el cumplimiento y la transparencia.
Configuración de la tienda de activos digitales
Cree su portal de inversores, el centro central donde se mostrarán sus activos tokenizados y se accederá a ellos. Defina la identidad de su proyecto y configure el entorno con el que interactuarán los inversores.
Lanzamiento de la oferta
Establece las condiciones de tu oferta inicial de fichas. Con la tienda y los gráficos listos, configura la ronda de financiación y prepárate para la incorporación de inversores.
Casos de uso
Tokenización de deuda
Una pyme emite un bono tokenizado para financiar el crecimiento
Ejemplo
Un pequeño fabricante recauda 500 000€ a través de un bono tokenizado a 3 años.
Cómo funciona
- Se emiten 5000 fichas, cada una con un valor de 100€.
- Los titulares de los tokens reciben un interés anual del 8%.
- Los reembolsos se ejecutan automáticamente mediante un contrato inteligente.
Beneficio de tokenización
Proporciona a las pymes acceso directo a una financiación de deuda que cumple con los requisitos.
Financiamiento de sistemas de energía fuera de la red
Ejemplo
Un banco privado lanza productos de renta fija tokenizados para clientes de HNW.
Cómo funciona
- El banco tokeniza bonos con grado de inversión y pagarés estructurados.
- Los clientes se suscriben a través de la plataforma digital del banco.
- Los pagos y los informes están automatizados y se pueden rastrear en la cadena.
Beneficio de tokenización
Permite al banco digitalizar las ofertas de renta fija y simplificar el servicio a los inversores.
Desarrollador inmobiliario emite notas tokenizadas
Ejemplo
Una empresa inmobiliaria recauda 2 millones de euros mediante deuda tokenizada a corto plazo.
Cómo funciona
- Los tokens representan solicitudes de préstamos respaldadas por ingresos de alquiler.
- Los inversores reciben una rentabilidad del 10% en 18 meses.
- Los tokens pueden negociarse en un mercado secundario regulado.
Beneficio de tokenización
Mejora la liquidez de los proyectos y abre el acceso a nuevos fondos de capital.
Bono verde tokenizado para infraestructura
Ejemplo
Una empresa de energía limpia emite un bono verde tokenizado de 10 millones de euros.
Cómo funciona
- Los tokens se venden a inversores de ESG.
- Los fondos se destinan a proyectos solares o eólicos certificados.
- Las devoluciones y los informes de impacto ambiental se publican en cadena.
Beneficio de tokenización
Vincula los informes de impacto con las rentabilidades fijas en un modelo transparente y eficiente.
Preguntas frecuentes
En caso de incumplimiento, los protocolos de gestión de garantías en cadena o los envoltorios legales predefinidos (como los SPV) activan mecanismos de cumplimiento para proteger los intereses de los titulares de los tokens y recuperar el valor de los activos.
Los bonos tokenizados están diseñados para ofrecer liquidez en el mercado secundario las 24 horas del día, los 7 días de la semana, y pueden negociarse en centros de negociación regulados basados en DLT o en sistemas de negociación alternativos (ATS) entre los inversores incluidos en la lista blanca.
Los cupones de interés y los reembolsos del capital se gestionan mediante contratos inteligentes programables que distribuyen automáticamente los fondos a las carteras de los titulares de fichas verificados de acuerdo con el cronograma predefinido.
Sí, los títulos de deuda que representan una reclamación financiera sobre los flujos de caja futuros generalmente se clasifican como valores transferibles en virtud de la MiFID II y deben cumplir con las leyes de valores pertinentes.