Tokenizar bienes raíces ya no es un concepto del futuro. Es una realidad.
● Qué se tokeniza: No el edificio en sí, sino derechos financieros como capital, deuda o ingresos.
● Por qué es importante: Este enfoque permite a los emisores ampliar el acceso de los inversores, automatizar la administración y mantener el pleno cumplimiento normativo en todas las jurisdicciones.
● Cómo funciona: Brickken te ayuda a emitir y gestionar tokens respaldados por activos que cumplen con las normativas. No se requieren conocimientos de programación ni de blockchain.
La tokenización inmobiliaria es el proceso de representar los derechos financieros vinculados a una propiedad en tokens digitales en la blockchain.
Algunos ejemplos de estos derechos incluyen:
El token no representa la propiedad del edificio físico. En cambio, representa derechos legalmente exigibles que ya están reconocidos por la legislación vigente.
Para garantizar la exigibilidad, los bienes inmuebles suelen conservarse a través de una entidad legal, como un SPV (Vehículo de Propósito Especial) o un fideicomiso. El token refleja las mismas características legales que el derecho subyacente y se rige por acuerdos legales fuera de la cadena.
SPV (Vehículo de Propósito Especial): es una empresa creada específicamente para el proceso de tokenización. Los inversores adquieren derechos económicos o de gobernanza en el SPV a través de tokens, en lugar de poseer la propiedad directamente.
Estructuras de Fideicomiso: En ciertas jurisdicciones, se puede utilizar una estructura de fideicomiso, donde un fideicomisario conserva el activo en nombre de los titulares de tokens, quienes son los beneficiarios.
En ambos casos, los acuerdos legales vinculan el token con los derechos reales. La cadena de bloques actúa como una capa de ejecución y mantenimiento de registros, no como un sustituto del marco legal.
Se utilizan varios modelos según la estrategia de inversión y el contexto regulatorio:
Independientemente del modelo, la tokenización conforme requiere documentación fuera de la cadena, verificación del inversor y una clara conformidad con las leyes locales aplicables.
Paso 1: Preparación legal y de activos
Se identifican el activo y los derechos asociados, y se establece una estructura legal para mantener la propiedad. Los contratos definen los derechos que se representarán digitalmente.
Paso 2: Emisión de tokens
Los tokens se emiten en una cadena de bloques a través de contratos inteligentes. Su clasificación, como capital o deuda, depende de su función económica, no de la tecnología utilizada.
La incorporación de inversores incluye comprobaciones KYC y AML de acuerdo con los requisitos reglamentarios.
Paso 3: Gestión y transferencias continuas
Los contratos inteligentes pueden automatizar los procesos de distribución, informes y gobernanza.
Las transferencias están restringidas a inversores verificados y pueden incluir bloqueos o limitaciones jurisdiccionales.
Para 2035, se espera que más de 4 billones de dólares en bienes raíces estén tokenizados. Los pioneros ya están obteniendo una ventaja.
Los instrumentos inmobiliarios tokenizados están sujetos a las mismas regulaciones que sus equivalentes tradicionales.
Plataformas como Brickken proporciona tecnología con varias herramientas para ser una infraestructura compatible para que las instituciones financieras tokenicen, administren y distribuyan productos crediticios del mundo real de forma segura. Ofrecemos:
Actualmente impulsamos la tokenización en más de 16 países y más de $300 millones en activos.
La tokenización inmobiliaria ofrece a las instituciones una forma de modernizar la distribución y gestión de activos, preservando al mismo tiempo las protecciones legales establecidas.
Permite Acceso fraccional, eficiencia operativa y liquidez opcional dentro de un marco regulatorio.
Plataformas como Brickken proporcionan la infraestructura para emitir, gestionar y distribuir activos tokenizados del mundo real de acuerdo con los requisitos regulatorios.
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