La couche de paiement est de plus en plus encombrée. La suite pourrait être encore plus importante.
Les stablecoins ne sont plus seulement une innovation pour les utilisateurs du Web3, mais une passerelle pour renforcer le lien entre DeFi et TradFi. Ces dernières semaines, nous avons vu Stripe déployer les paiements USDC auprès de millions de marchands Shopify, Amazon et Walmart envisager de lancer leurs propres dollars numériques, et Bank of America confirme le développement d'un stablecoin basé sur la blockchain. Ce qui était autrefois un mécanisme crypto-natif s'intègre rapidement à l'infrastructure quotidienne du commerce mondial.
Mais voici le hic : si les gros titres se concentrent sur les paiements en stablecoins, peu parlent du véritable changement qu'ils apportent : l'adoption massive des actifs réels tokenisés (RWA).
Nous pensons que le moment est venu pour les stablecoins de passer du statut d'outils de paiement à celui de passerelles vers une toute nouvelle classe d'actifs.
Le monde financier construit des rails à un rythme sans précédent. Stripe prend désormais en charge les paiements en stablecoins dans 34 pays. Les commerçants Shopify peuvent recevoir des fonds dans leurs portefeuilles ou leurs équivalents en monnaie fiduciaire. Pendant ce temps, des géants traditionnels comme J.P. Morgan, Citi et Fidelity développent discrètement leurs propres dollars tokenisés.
Mais les paiements ne sont qu'un début. Une fois que les stablecoins deviennent un moyen d'échange et de règlement fiable, l'étape logique suivante consiste à tokeniser les actifs que ces paiements représentent : actions, dette, immobilier, crédit privé et matières premières.
Pourquoi ? Parce que les stablecoins résolvent l'un des principaux problèmes de la tokenisation : la liquidité.
Une obligation ou une action tokenisée n'a d'importance que si elle peut être réglée, négociée et suivie avec précision. Les stablecoins créent l'infrastructure nécessaire pour que cela se produise à grande échelle.
En d'autres termes, les stablecoins posent les bases. Les actifs du monde réel construiront la maison.
Connectons les points :
Nous en voyons les premières preuves selon le rapport coingecko :
Ce n'est plus théorique. L'explosion des stablecoins rend la finance tokenisée utilisable.
Un aspect négligé dans la ruée vers les stablecoins est la couche de conformité sous-jacente. Accepter l'USDC est une chose. Émettre et gérer des titres tokenisés en est une autre.
Sans une infrastructure adéquate, les institutions ne peuvent pas s'intégrer. Sans clarté réglementaire, les marchés ne peuvent pas évoluer.
C'est là qu'intervient la plateforme d'actifs numériques de Brickken, qui propose des outils pour :
L'avenir de la finance ne sera pas seulement rapide. Il doit être sûr, transparent et conforme à la réglementation.
La première vague de cryptomonnaies a apporté la monnaie programmable. La deuxième vague apporte les actifs programmables.
Les stablecoins sont le tissu conjonctif. Mais les actifs réels tokenisés sont les organes qui donneront vie à l'économie on-chain.
Alors que des géants comme Stripe, Bank of America et Amazon posent les bases, l'accent se déplace de l'infrastructure vers l'utilité. Nous construisons l'infrastructure pour l'avenir.
L'histoire ne se limite pas aux stablecoins. Il s'agit de ce que les stablecoins rendent possible.
Ils ont transformé la façon dont l'argent circule. Maintenant, ils sont sur le point de transformer ce que l'argent devient.
Qu'il s'agisse d'actions tokenisées dans une entreprise privée, de biens immobiliers fractionnés ou de fonds et de trésoreries on-chain, les stablecoins sont l'étincelle, mais les actifs réels sont le carburant.
Brickken est là pour alimenter les deux.
Explorez l'infrastructure de tokenisation de Brickken : www.brickken.com
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